Em conformidade com a Lei n.º 14/2023, de 28 de Agosto, que estabelece o Regime Jurídico e as Medidas de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo na República de Moçambique, a Premium Insurance é legalmente obrigada a identificar e verificar a identidade dos seus clientes (individuais e empresariais), bem como de seus representantes legais, beneficiários efectivos e demais partes relevantes.

Este processo, internacionalmente conhecido como KYC – Know Your Customer (Conheça o seu cliente), garante que mantemos informações actualizadas e em conformidade com a legislação aplicável.

Após recolher e confirmar os dados de um potencial cliente (pessoa singular ou colectiva), a Premium procede ao preenchimento e registo do respectivo formulário KYC, que ficará arquivado no nosso sistema central de Compliance.

As informações recolhidas permitem:

• Confirmar a identidade do cliente e dos beneficiários efectivos;
• Verificar se não constam nas listas de sanções nacionais e internacionais, incluindo a das Nações Unidas;
• Determinar se o cliente se enquadra na categoria de PEP – Pessoa Politicamente Exposta;
• Garantir que cumprimos todos os controlos necessários para prevenir riscos e proteger a integridade das nossas operações.

Todos os nossos parceiros e intermediários de seguros, enquanto entidades sujeitas à lei, têm igualmente a obrigação de recolher o KYC dos clientes e remeter à Premium Insurance para registo.

A sua colaboração é fundamental para assegurarmos o cumprimento da lei, prevenirmos o branqueamento de capitais e contribuirmos para um mercado segurador mais seguro e transparente.

Se tiver dúvidas ou necessitar de apoio no preenchimento, a nossa equipa está disponível para o ajudar.

Premium Insurance Company, SA
Companhia de Seguros regulada pelo Instituto de Supervisão de Seguros de Moçambique (ISSM)
Número de Registo: 105017691
NUIT: 401712240